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“5.15全國投資者保護宣傳日”投資者保護案例(一)
发布:原创 发布时间: 2019-05-22 阅读:567

調解陷信任危機 公證提存解難題

來源:中證中小投資者服務中心


 

 一、案情概要

    2016年5月,投资者王某经好友介绍认识了某证券公司营业部业务经理张某,张某向王某讲述了公司的理财产品风险低、收益高。王某在听完张某的介绍后,于是向张某先后转账300万元用于购买理财产品。2018年1月18日,投资者王某打电话向证券公司了解其理财产品收益情况,但是证券公却确告知其未在公司购买任何理财产品的记录。当天,王某找到客户经理张某,才发现王某将其300万资金转给张某后,张某并未将该资金用于购买理财产品,而是被张某非法挪用进行炒股,后由于行情亏损,张某一直未能归还王某的资金。证券公司在了解情况后,向公安机关进行了报案,业务经理张某畏罪潜逃,一直未归案。客户王某找到该证券公司,要求赔偿,证券公司认为王某行为存在不妥,也应承担责任,于是双方向投服中心提出调解申请。 

二、主要爭議 

    投资者王某认为,张某是该证券公司的员工,其行为应属于职务行为,要求证券公司全额赔偿其本金300万元。而证券公司认为,客户王某将资金转到客户经理张某的私人账户的行为也是不妥的,客户王某自己也应承担一部分责任。本案中证券公司原业务经理张某因涉嫌侵占投资者资金的刑事犯罪而潜逃,投资者就证券公司在其中的责任向证券公司提出索赔,双方多次沟通未达成和解。反反复复,投资者王某对于证券公司已经逐渐失去信任,认为他们没有诚意来解决问题。坚持要求证券公司向第三方提交一定金额的保证金后才愿意再次进行调解沟通。 

三、調解過程

投服中心調解員在介入該案調解後,首先,爲了解決雙方的信任危機,在正式開展調解前,與雙方進行了多次的磋商,通過由證券公司在公證機關專戶提存200萬資金,只要雙方達成調解協議,公證機關可以將該提存資金用于向投資者王某支付調解協議約定的賠償金額的方式,解決了雙方的信任基礎問題。投資者王某在得知證券公司已經向公證機關提存了200萬資金後,逐漸認可了證券公司解決問題的誠意。其次,對于證券公司提出的投資者王某不應該將用于購買理財産品的300萬元直接轉給原業務經理張某,正確的做法應該是轉給該證券公司的營業部,就是要做到對公轉賬。在這個過程中,投資者王某就是因爲太過于信任張某,導致其轉賬都是直接轉給張某的私人賬戶。調解員在了解相關情況後,指出了客戶王某的行爲客觀上給張某挪用其資金造成了便利,應當承擔一定責任。王某在聽完調解員講解後,也逐漸認識到自身的問題,願意將索賠金額降低到250萬元。證券公司也同意了王某的方案,由證券公司先行向客戶王某支付250萬元本金損失,同時王某將向張某進行追償的權利部分轉讓給該證券公司。最終,雙方達成調解協議,證券公司向王某支付50萬元後,根據調解協議,由中心協調公證機關,將提存公證的200萬元資金也轉到王某的賬戶。至此,雙方糾紛得到有效化解。 

四、案件啓示

    1、在纠纷调解过程中,经常会面对一种比较尴尬的境地,即投资者要求先拿到赔偿,才愿意撤销投诉、举报,而机构方则担心就算给了赔偿,投资者不撤诉,自己也没有任何办法。调解工作往往在这种互不信任的氛围下,无法达成最终协议。通过资金提存公证的方式,可以一举多得解决上述问题。首先,办理资金提存公证事先需要双方共同签订资金提存协议书,此过程本身就是一个达成共识的过程,可以在正式调解前,使双方信任感逐步建立,创造一个良好的调解氛围;其次,提存方通过存入资金,展现解决问题的诚意,投资者心理上得到一种安慰,更容易配合机构方的有关诉求;再次,有了公证提存资金的存在,对于调解协议的执行也是有效的保障,因为资金提存后,在公证机关监督下,提存方将无法主动反悔,只要投资者完成调解协议规定的义务,就可以直接取得提存资金,更有利于中小投资者利益保护。 

    2、本案是资本市场纠纷调解中首次使用资金提存公证手段促成调解的案例。资金提存公证手段对于缩短调解周期、降低投资者维权成本、提升调解成功率、提高调解权威性以及保障调解执行等方面都具有重要的意义。 

 

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